Mutualiser votre dossier KYC

C’est en mutualisant le dossier Administratif bancaire (KYC) que les banques et les entreprises agiront collectivement contre la criminalité financière

Qu’est-ce que le KYC ?

Dossier administratif bancaire (KYC ou Know Your Customer)

KYC

Know Your Customer

KYC désigne

Le processus mis en œuvre au sein des institutions bancaires pour identifier leurs prospects et clients dans le cadre des réglementations en vigueur contre la criminalité financière

Enjeu majeur

pour tous

Un processus pour vérifier

L’identité d’un prospect ou client, et de ses dirigeants et bénéficiaires effectifs dans le cas d’une personne morale et in fine lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme

Relation de confiance

entre banques et entreprises

Etablir une relation de confiance

Permettre à une banque d’identifier un prospect ou un client, et d’évaluer le risque potentiel d’établir ou de maintenir une relation d’affaires avec celui-ci

Mutualiser le dossier administratif bancaire, une nécessité !

La mutualisation, pilier de la relation d’affaires entre l’entreprise et la banque

Standardiser & simplifier le processus KYC

Un socle normatif et mutualisé par et pour les banques
Un dossier mis à jour une fois par l’entreprise partagé à l’ensemble de ses partenaires bancaires
Optimisation des coûts de la collecte

S'appuyer sur un tiers de confiance pour collecter et partager les documents du KYC

Simplification des démarches et centralisation des informations à collecter
Gestion en continu des dossiers clients
Vigilance renforcée des contrôles tout au long de la relation client

Renforcer la sécurité et la lutte contre la criminalité financière

Protection des données sensibles et souvent confidentielles de l’entreprise
Lutte collective contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
Environnement sécurisé s’appuyant sur les meilleures pratiques de collecte de documents

Digitalisation du KYC : un dossier standardisé & mutualisé

La digitalisation du dossier KYC doit permettre à l’entreprise de s’appuyer sur un dossier unique et simple à partager avec l’ensemble de ses banques partenaires

Collecter

L’ensemble des documents, de source publique et privée

Authentifier

L’origine des documents collectés

Sécuriser

Les pratiques et les partager entre les banques

Mettre à jour

Les documents et assurer la complétude du dossier

Archiver

Le dossier KYC dans un environnement unique

Le KYC, irritant premier des trésoriers d’entreprise

La digitalisation du dossier KYC doit permettre à l’entreprise de s’appuyer sur un dossier unique et simple à partager avec l’ensemble de ses banques partenaires