Dossier KYC : Comment Conformitee transforme une contrainte réglementaire en expérience client positive

Dans un environnement bancaire où les exigences réglementaires s’intensifient, la procédure KYC (Know Your Customer) est souvent perçue comme une contrainte administrative lourde, tant pour les institutions financières que pour leurs clients professionnels. Chez Conformitee, nous avons transformé cette obligation de mise à jour des dossiers et de collecte des justificatifs administratifs, en créant une expérience client fluide et valorisante pour toutes les parties prenantes.

myConformitee est bien plus qu’une simple plateforme d’échanges de documents de conformité, c’est votre coffre-fort digital. Offert par nos banques partenaires, il vous permet de centraliser tous vos justificatifs obligatoires (statuts, K-Bis, actionnariat…) dans un espace sécurisé dont vous gardez le contrôle total. Fini la recherche des justificatifs à envoyer, ou les envois de documents confidentiels par email non sécurisés dont vous ne maîtrisez pas le suivi ! – Un seul dossier, plusieurs partenaires, et vous décidez qui y a accès.

Notre solution est entièrement gratuite pour toutes les entreprises, quelle que soit leur taille. Le service est financé par nos établissements bancaires partenaires, qui reconnaissent la valeur ajoutée d’une collecte KYC optimisée pour leurs équipes, et d’un service sécurisé pour leurs clients.

La mise à jour de vos informations KYC devient un processus simple et intuitif :

• Guidage pas à pas selon la taille de votre entreprise
• Conservation des documents précédemment déposés
• Confirmation en un clic si aucun changement n’est intervenu depuis votre dernier envoi
• Ajout limité aux nouveaux justificatifs en cas d’évolution

Avec myConformitee, partagez votre dossier KYC avec toutes vos banques et assureurs depuis une interface unique. Plus besoin de multiplier les envois et les mises à jour pour chaque établissement. Efficace pour traiter vos échanges réglementaires, vous renforcez la relation de confiance avec vos partenaires.

Conformitee s’adapte à votre organisation en proposant une solution de collecte en self-care et de contrôle KYC pour l’ensemble de vos clients personnes morales. Les parcours sont adaptés en fonction de la complexité des organisations, permettant une expérience utilisateur optimale. Notre solution est disponible en version autonome disponible immédiatement, et en version intégrée dans vos outils et parcours digitaux via nos API disponibles.

Notre plateforme a été co-construite avec plusieurs banques sur un socle normatif (contenu du dossier KYC) qui standardise 80% des justificatifs à collecter communs à toutes les banques, et qui intègre les 20% de documents spécifiques à votre établissement. Cette approche équilibrée garantit l’utilisation des meilleures pratiques de place, et le respect de vos processus et normes internes.

La plateforme intègre plus de 200 points de contrôles automatisés sur le contenu des dossiers KYC, synthétisés dans des fiches Diagnostics KYC accessibles à vos collaborateurs pour accélérer et approfondir la connaissance de leurs clients.

Les campagnes de mises à jour KYC pilotées via un processus maîtrisé :

• Définition conjointe du périmètre des dossiers à réviser
• Identification précise des informations à mettre à jour
• Automatisation de la collecte auprès des clients et des contrôles sur les documents déposés
• Pilotage via un tableau de bord dédié au niveau de vos équipes et celui des équipes centrales

• Gain de temps opérationnel : Entre 30 minutes et plus de 2 heures économisées par dossier selon sa complexité
• Amélioration de la qualité : Jusqu’à 98% de taux de qualité sur les données collectées
• Optimisation de la conformité sur trois axes essentiels : qualité, complétude et fraîcheur des informations
• Capacité de mise à l’échelle : Solution SaaS immédiatement accessible à l’ensemble de vos collaborateurs quelle que soit la taille de votre réseau.

• Centralisation et sécurisation du canal d’échanges de vos justificatifs: Un coffre-fort digital hébergé en France, certifié ISO27001 et conforme RGPD
• Contrôle total de vos données : Vous décidez qui a accès à vos documents et pouvez modifier ou supprimer ces accès à tout moment
• Multibancarité simplifiée : un seul dossier à constituer ou mettre à jour ; autant de partage avec les partenaires bancaires que vous choisissez
• Accompagnement personnalisé : Guidage pas à pas tout au long du parcours, et accès à une équipe basée en France pour répondre à vos questions.

Chez Conformitee, nous avons transformé une obligation réglementaire en opportunité de créer de la valeur pour la communauté des banques et des entreprises. Notre approche collaborative, impliquant à la fois les institutions financières et les entreprises clientes, a permis de développer une solution qui répond aux enjeux des deux parties.
En plaçant les besoins des utilisateurs au cœur de notre démarche, nous avons créé un cercle vertueux où l’amélioration de la conformité s’accompagne d’une simplification des processus et d’un renforcement de la relation client.

Notre communauté d’utilisateurs participe activement à l’évolution de la plateforme, notamment dans l’adaptation aux nouvelles exigences réglementaires, créant ainsi progressivement un standard de marché bénéfique pour l’ensemble du secteur financier.

Avec Conformitee, les obligations de connaissance client deviennent enfin ce qu’elles devraient être : un processus fluide, maîtrisé et créateur de valeur pour tous !